Embargo de salario y bienes protegidos en Washington

En Washington, un acreedor no puede tomar más del 20% de su salario. Además, lo que un acreedor no puede tocar en su cuenta de banco y los bienes que usted conserva.

En resumen

Washington fija un límite más bajo que la ley federal: no más del 20% de su salario. Más estricto que la ley federal para deudas de consumo: usted conserva lo que sea mayor entre el 80% de sus ingresos disponibles o 35 veces el salario mínimo de Washington por semana. Para préstamos estudiantiles privados usted conserva lo que sea mayor entre el 85% o 50 veces el salario mínimo más alto del estado. En una cuenta de banco: Para deudas de consumo, $2,000 en cuentas bancarias están protegidos automáticamente ($500 para la mayoría de las otras deudas; $1,000 automáticos, hasta $2,500, para préstamos estudiantiles privados).

Límite para el salario
Hasta 20%
Beneficios federales en una cuenta de banco
Hasta 2 meses protegidos
Ley (en inglés)
RCW 6.27.150; RCW 6.15.010

Su sueldo y el embargo en Washington

Límite para el salario
Más estricto que la ley federal para deudas de consumo: usted conserva lo que sea mayor entre el 80% de sus ingresos disponibles o 35 veces el salario mínimo de Washington por semana. Para préstamos estudiantiles privados usted conserva lo que sea mayor entre el 85% o 50 veces el salario mínimo más alto del estado. (RCW 6.27.150(3), (4))
Ley (en inglés)
RCW 6.27.150; RCW 6.15.010

En nuestras 48 guías estatales, 20 estados, entre ellos Washington, limitan el embargo al 20% o menos, por debajo del 25% federal (15 U.S.C. 1673(a)).

En los estados vecinos

Las exenciones de Washington para su casa, su carro y sus pertenencias

  • Su homestead (vivienda protegida) está protegido hasta lo que sea mayor entre $125,000 o el precio de venta medio del condado de una vivienda unifamiliar en el año anterior (RCW 6.13.030).
  • Un vehículo motorizado está protegido hasta $15,000; los artículos del hogar hasta $6,500 (RCW 6.15.010(1)(d)).

Las cuentas de banco y el embargo en Washington

Para deudas de consumo, $2,000 en cuentas bancarias están protegidos automáticamente ($500 para la mayoría de las otras deudas; $1,000 automáticos, hasta $2,500, para préstamos estudiantiles privados). (RCW 6.15.010(1)(d)(iii))

El Seguro Social, el SSI, los beneficios de veteranos y otros beneficios federales depositados directamente están protegidos hasta por el monto de dos meses, sin presentar nada (31 CFR 212.5, 212.6). Más en nuestra guía sobre las demandas por deudas.

Bueno saber en Washington

  • El RCW 6.15.010 (exenciones de bienes personales y de cuentas bancarias) fue enmendado en 2025 (2025 c 391); se muestran las cantidades actuales.

En Washington no hay embargo sin una sentencia

Si usted no presenta una respuesta a la demanda dentro de 20 días, el cobrador puede pedir un fallo por incumplimiento (default), que puede llevar a un embargo de salario o un embargo de cuenta bancaria.

Responda a la demanda antes del plazo. En Washington: 20 días después de que le entreguen la demanda en Washington, sin contar el día de la entrega (superior court [tribunal superior] CR 12(a) y district court [tribunal de distrito] CRLJ 12(a))

Qué hacer si lo demandan en Washington

Cómo reclamar sus exenciones en Washington

  1. Lea cada aviso

    Anote cualquier plazo para reclamar exenciones en los papeles del tribunal, de su empleador o de su banco; puede ser corto.

  2. Aplique la regla de Washington para el salario

    La regla de Washington para el salario: Más estricto que la ley federal para deudas de consumo: usted conserva lo que sea mayor entre el 80% de sus ingresos disponibles o 35 veces el salario mínimo de Washington por semana.

  3. Proteja el dinero de su banco

    Washington también protege dinero en una cuenta: Para deudas de consumo, $2,000 en cuentas bancarias están protegidos automáticamente ($500 para la mayoría de las otras deudas; $1,000 automáticos, hasta $2,500, para préstamos estudiantiles privados). Verifique que el banco haya protegido sus beneficios depositados directamente (31 CFR 212.6).

  4. Reclame sus exenciones ante el tribunal

    Presente el formulario de reclamo de exenciones del tribunal antes del plazo; lo tiene el secretario. Empiece por Autoayuda de los tribunales de Washington (oficial, en inglés).

Preguntas sobre el embargo en Washington

¿Cuál es el límite de embargo de salario en Washington?

Más estricto que la ley federal para deudas de consumo: usted conserva lo que sea mayor entre el 80% de sus ingresos disponibles o 35 veces el salario mínimo de Washington por semana. Para préstamos estudiantiles privados usted conserva lo que sea mayor entre el 85% o 50 veces el salario mínimo más alto del estado. (RCW 6.27.150(3), (4))

¿El dinero de mi cuenta de banco está protegido en Washington?

Para deudas de consumo, $2,000 en cuentas bancarias están protegidos automáticamente ($500 para la mayoría de las otras deudas; $1,000 automáticos, hasta $2,500, para préstamos estudiantiles privados). (RCW 6.15.010(1)(d)(iii))

¿Un acreedor puede quitarme la casa o el carro en Washington?

Su homestead (vivienda protegida) está protegido hasta lo que sea mayor entre $125,000 o el precio de venta medio del condado de una vivienda unifamiliar en el año anterior (RCW 6.13.030). Un vehículo motorizado está protegido hasta $15,000; los artículos del hogar hasta $6,500 (RCW 6.15.010(1)(d)).

¿Un acreedor puede embargar los beneficios federales de mi cuenta de banco en Washington?

El Seguro Social, el SSI, los beneficios de veteranos y otros beneficios federales depositados directamente están protegidos hasta por el monto de dos meses, sin presentar nada (31 CFR 212.5, 212.6). Para deudas de consumo, $2,000 en cuentas bancarias están protegidos automáticamente ($500 para la mayoría de las otras deudas; $1,000 automáticos, hasta $2,500, para préstamos estudiantiles privados).

Más sobre Washington

Fuentes (en inglés)

Última revisión: 24 de oct de 2026.

Fuentes federales (en inglés)