Embargo de salario y bienes protegidos en Nevada

En Nevada, la parte de su salario que pueden tomar depende de su situación. Además, lo que un acreedor no puede tocar en su cuenta de banco y los bienes que usted conserva.

En resumen

El límite de Nevada depende de su situación. Un acreedor puede tomar lo que sea menor entre: el 18% de sus ingresos disponibles semanales si su pago bruto semanal es de $770 o menos (25% si es más), o la cantidad en que sus ingresos disponibles semanales pasan de 50 veces el salario mínimo federal por hora. En una cuenta de banco: Si se depositaron electrónicamente beneficios federales, como el Seguro Social (Social Security), en los últimos 45 días, $2,000 (o todo el saldo, si es menor) siguen disponibles para usted automáticamente.

Límite para el salario
18–25%
Beneficios federales en una cuenta de banco
Hasta 2 meses protegidos
Ley (en inglés)
NRS 31.295(2); NRS 21.105; NRS 21.090(1)(z)

Su sueldo y el embargo en Nevada

Límite para el salario
Más estricto que el límite federal. Un acreedor puede tomar lo que sea menor entre: el 18% de sus ingresos disponibles semanales si su pago bruto semanal es de $770 o menos (25% si es más), o la cantidad en que sus ingresos disponibles semanales pasan de 50 veces el salario mínimo federal por hora.
Ley (en inglés)
NRS 31.295(2); NRS 21.105; NRS 21.090(1)(z)

La ley federal limita el embargo al 25% de los ingresos disponibles o menos (15 U.S.C. 1673(a)); cuando la regla de Nevada protege más, se aplica esa regla.

En los estados vecinos

El dinero de su cuenta de banco en Nevada

Si se depositaron electrónicamente beneficios federales, como el Seguro Social (Social Security), en los últimos 45 días, $2,000 (o todo el saldo, si es menor) siguen disponibles para usted automáticamente. Si no, $400 (o todo el saldo, si es menor) están protegidos automáticamente (NRS 21.105). También puede reclamar como exentos hasta $10,000 en otros bienes personales, incluido el dinero en el banco (NRS 21.090(1)(z)).

El Seguro Social, el SSI, los beneficios de veteranos y otros beneficios federales depositados directamente están protegidos hasta por el monto de dos meses, sin presentar nada (31 CFR 212.5, 212.6). Más en nuestra guía sobre las demandas por deudas.

Lo que los acreedores no pueden quitarle en Nevada

  • Homestead (vivienda protegida): hasta $605,000 de valor neto en su vivienda (NRS 115.010(2)).
  • Vehículo: un vehículo si su valor neto es de $15,000 o menos (NRS 21.090(1)(f)).
  • Exención comodín (wildcard): hasta $10,000 de otros bienes personales que usted elija, incluidos los depósitos bancarios (NRS 21.090(1)(z)).

En Nevada, primero viene la demanda

Si usted no presenta la respuesta a la demanda a tiempo, el acreedor puede pedirle a la corte un fallo por incumplimiento (default) en su contra. Eso puede llevar a un embargo de salario o a un embargo de cuenta bancaria.

El plazo para responder en Nevada: 21 días después de que le entreguen la citación (summons) y la demanda (Justice Court, Corte de Paz, JCRCP 12(a)).

Qué hacer si lo demandan en Nevada

Cómo proteger su salario y sus bienes en Nevada

  1. Guarde todos los papeles

    Busque la fecha para reclamar exenciones en cada aviso del tribunal, del empleador o del banco.

  2. Aplique la regla de Nevada para el salario

    La regla de Nevada para el salario: Un acreedor puede tomar lo que sea menor entre: el 18% de sus ingresos disponibles semanales si su pago bruto semanal es de $770 o menos (25% si es más), o la cantidad en que sus ingresos disponibles semanales pasan de 50 veces el salario mínimo federal por hora.

  3. Mire su cuenta de banco

    Nevada también protege dinero en una cuenta: Si se depositaron electrónicamente beneficios federales, como el Seguro Social (Social Security), en los últimos 45 días, $2,000 (o todo el saldo, si es menor) siguen disponibles para usted automáticamente. Verifique que el banco haya protegido sus beneficios depositados directamente (31 CFR 212.6).

  4. Presente el reclamo de exención

    Presente el formulario de reclamo de exenciones del tribunal antes del plazo; lo tiene el secretario. Empiece por Autoayuda de los tribunales de Nevada (oficial, en inglés).

Preguntas sobre el embargo en Nevada

¿Cuál es el límite de embargo de salario en Nevada?

Más estricto que el límite federal. Un acreedor puede tomar lo que sea menor entre: el 18% de sus ingresos disponibles semanales si su pago bruto semanal es de $770 o menos (25% si es más), o la cantidad en que sus ingresos disponibles semanales pasan de 50 veces el salario mínimo federal por hora.

¿El dinero de mi cuenta de banco está protegido en Nevada?

Si se depositaron electrónicamente beneficios federales, como el Seguro Social (Social Security), en los últimos 45 días, $2,000 (o todo el saldo, si es menor) siguen disponibles para usted automáticamente. Si no, $400 (o todo el saldo, si es menor) están protegidos automáticamente (NRS 21.105). También puede reclamar como exentos hasta $10,000 en otros bienes personales, incluido el dinero en el banco (NRS 21.090(1)(z)).

¿Un acreedor puede quitarme la casa o el carro en Nevada?

Homestead (vivienda protegida): hasta $605,000 de valor neto en su vivienda (NRS 115.010(2)). Vehículo: un vehículo si su valor neto es de $15,000 o menos (NRS 21.090(1)(f)). Exención comodín (wildcard): hasta $10,000 de otros bienes personales que usted elija, incluidos los depósitos bancarios (NRS 21.090(1)(z)).

¿Mi Seguro Social y mis beneficios de veteranos están a salvo en una cuenta de banco de Nevada?

El Seguro Social, el SSI, los beneficios de veteranos y otros beneficios federales depositados directamente están protegidos hasta por el monto de dos meses, sin presentar nada (31 CFR 212.5, 212.6). Si se depositaron electrónicamente beneficios federales, como el Seguro Social (Social Security), en los últimos 45 días, $2,000 (o todo el saldo, si es menor) siguen disponibles para usted automáticamente.

Más sobre Nevada

Fuentes (en inglés)

Última revisión: 24 de oct de 2026.

Fuentes federales (en inglés)